Відсоткова ставка ЦБ

Для справжнього трейдера аналіз ринку – перший і основний навик. Щоб навчитися швидко заробляти на фінансових ринках, досить ретельно вивчити грунт і зібрати інформацію. Знання, де і як правильно фільтрувати джерела, що брати до уваги, а що ні, в свою чергу відображає ця стаття. Один із способів примножити капітал – робота з процентними ставками.

• Взаємозв’язок між ставкою ЦБ і курсом
• Схема % лідируючих держав світу
• Ключові види % ставки ЦБ
• Банк Англії:
• Європейський Центральний Банк:
• Федеральна Резервна Система:
• Банк Канади:
• Швейцарський Національний Банк:
• Банк Японії:
• Резервний банк Нової Зеландії
• Резервний Банк Австралії
• Висновок

Ступінь впливу процентних ставок ЦБ на торгівлю валютою дуже висока. Відсоткова ставка показує величину ставки Центрального банку, за яким він дає в борг комерційному банку. Таким чином, за допомогою цього механізму, ЦБ регулює ключові поняття економіки окремої країни.

Банки самостійно фіксують розмір ставки, тому вони і стають основними гравцями в процесі ціноутворення і формування інвестиційного потоку коштів. Перетворення % ставок лідируючих країн залишає відбиток на структурі роботи всього ринку Форекс . Досвідчені знають трейдери, які досконально вивчають ринок, розуміють, що коливання цін багато в чому залежить від оголошення про зміну ставки однією з головних країн на графіку.

Взаємозв’язок між ставкою ЦБ і курсом

Є тенденція, яка говорить про зв’язок між високою % ставкою ЦБ і зльотом вгору курсу національної валюти на ринку Forex. Тоді, основним кількості банків вдається зберегти привабливий для інвесторів, підвищений показник по депозитах. Але, відповідно, збільшення % ставки центрального банку призводить до зростання кредитних відсотків. Це говорить про загальне погіршення економіки, збільшення частоти випадків з безробіттям і кризою валютного фонду в цілому.

Якщо зайти з іншого боку, то, як тільки ставка знижується, інвесторам перестає бути цікава ця валюта і вони переключаються на більш вигідну пропозицію. Зате низький відсоток по кредитах, дає можливість бізнесменам розширити виробництво, за рахунок отриманих коштів, і тим самим налагодити економіку.

Різниця процентних ставок окремих країн, показує переважаюче ставлення однієї валюти до іншої. Коли ставка різко змінюється, то найчастіше піднімається волатильність на Forex. Виходячи з цього, ймовірність побачити і передбачити зрушення %, допомагає трейдерам подвоїти свій капітал.

Схема % лідируючих держав світу

Зафіксувати, наскільки став великий рівень %, дозволяє лише зіставлення з историчес ними даними, які були відомі роками раніше. Банк окремої країни сам видає терміни зміни даних і дату їх оголошення. Указ виноситься, враховуючи економічні можливості країни і її фінансовий стан на даний момент.

Ключові види % ставки ЦБ

Банк Англії:

% ставка Британії називається Repo Rate. Комітет з грошово-кредитної політики Англійського Банку безпосередньо самостійно змінює її рівень. Комісію збирають щомісяця, щоб створити остаточні дані по відсотку. Тобто, нескладно порахувати, що вона змінюється дванадцять разів за один рік. Комітету потрібно приблизно два дні, щоб оформити нові дані і оголосити результати на наступні ж добу. Склад комітету зазвичай складається з дев’яти фахівців. Зараз главою ЦБ Англії є Марк Карні.

Європейський Центральний Банк:

Відсоток Європейського Центрального Банку називається Refinancing tender rate, що означає – рефінансувати ставка. Встановлювати такий % може тільки Керуючий радою ЄЦБ. Refinancing tender rate – це нижній показник щодо скоєних заявок для того, щоб залучити капітал в рамках конкурсу, організованого Європейським Центральним Банком. Така тендерна активність активізується даною структурою приблизно раз в два тижні на постійній незмінною основі. Це дозволяє зберігати грошову ліквідність в проміжках і на межі актуальною грошової системи держави. Свій вердикт Європейський Центральний Банк може виносити не більш одного дня. Як тільки процес оголошення результатів закінчується, оголошується прес-конференція ЦБ і триває вона приблизно годину. Керівник ЦБ в Європі – Маріо Драгі.

Федеральна Резервна Система:

Рада по коригуванню % в США збирається 8 разів за 12 місяців. Відсоток ФРС має назву Federal Funds Rate. Вона фігурує в угодах кредитування на короткий термін, серед членів Федеральної Резервної Системи. Відсоток встановлюється одним з підрозділів ФРС – Комітетом відкритого ринку. Він нараховує дванадцять фахівців, що віддають свої голоси в ході зборів. Найчастіше дані оновлюються після 1 дня. Тільки після оголошення результатів, на загальний огляд відкриваються голосу кожного з членів комітету. Головою Федеральної Резервної Системи став Джером Пауелл. Він приступив до своїх обов’язків спочатку 2018 р замінивши Джанет Йеллен, що раніше працювала на цьому пості.

Банк Канади:

Члени правління банку цієї держави збираються вісім разів щорічно, щоб змінити свій рівень відсотка. У Канаді він має назву Overnight rate target і означає, під який % ЦБ буде давати позику комерційним. Дане зібрання організовується за одну добу, де Керуючий Рада Банку Канади приходить до єдиної думки, щодо фіксування величини %. Глава Центрального Банку Канади – Стівен Полоз.

Швейцарський Національний Банк:

Тут процентна ставка змінюється чотири рази за 365 днів. Тут вона допомагає регулювати грошово-кредитну ситуацію в цілому. Даний відсоток впливає на три вектора, а саме: на величину банківських позичкових відсотків, на іпотеку для населення, а також на заощадження. Керує Центральним Банком Швейцарії Томас Джордан.

Банк Японії:

Зазвичай рішення щодо регулювання % ставки Японії приймається кожен місяць, але іноді, можуть зібрати кілька засідань за 30 днів. Рішення приймають за 2 дні і дані оголошуються під кінець другої доби. Відсоток встановлюється Керуючим радою Банку Японії. Головою Центрального Банку Японії числиться Харухико Курода.

Резервний банк Нової Зеландії

Official Cash Rate для РБНЗ – це спосіб контролювати % на короткий термін. фіксуються дані щодо відсотка нової Зеландії по схемою США: % обмовляється на восьми радах за 12 місяців, а результат оголошується в перші 24 години зборів. Едріан Орр – глава новозеландського центрального банку.

Резервний Банк Австралії

Cash Rate – австралійський відсоток, найчастіше встановлюється Керуючим Радою Резервного Банку. Щоб визначити відсоток, члени ради збираються одинадцять разів за рік і фіксують розмір Cash Rate за 1 день.

Висновок

Головною зброєю для трейдера, в ситуації, де можна озолотитися на предмет даної статті – володіння правильною інформацією. Користуватися % ставками, щоб зберегти свої депозити і ще додатково заробити, можна. Необхідно глобально вивчати ринок, вникнути в його ритми і механізми. Чітка інформація і ознайомленість в сфері зміни % ставок в лідируючих країнах світу, допомагає трейдерам заробити.

Знання нюансів: де, як і коли виставляються рішення про фіксування відсотка, допомагає швидко орієнтуватися. Досвідчені інвестори знають, що якщо очікувана ставка ЦБ не відповідає дійсності, на ринку моментально відбувається коливання. Спрогнозувавши таке явище на ринку, можна заробити на його нестабільності.

Підводячи підсумки слід зазначити що процентні ставки це досить важливий фундаментальний цикл який може сприяти сильних рухів на ринку , як на зміцнення ціни на інструмент, так і на зниження. Ці рухи можуть бути короткостроковими так і довгостроковими. Часто буває, що процентні ставки дають поштовх ринку, після чого починає формуватися новий, потужний тренд. Однак дана новина може дати імпульс, який може виглядати на ринку не зовсім логічним, через це консервативні трейдери вважають за краще перечекати такі новини, які не торгуючи в момент виходу новини.

Ставки за депозитами у березні можуть зрости до 17% річних – експерт

У березні ставки за акційними гривневими депозитами, залежно від терміну розміщення коштів, можуть досягнути 17% річних.

Такий прогноз дав у коментарі Укрінформу директор департаменту роздрібного бізнесу “Глобус Банку” Дмитро Замотаєв.

За словами експерта, до кінця березня розмір облікової ставки НБУ, як і ставки за 3-місячними депозитами, скоріше за все залишаться без змін: 15% і 19% відповідно. Це означає, що в сегменті гривневих вкладів спостерігатимуться дві паралельні тенденції.

«Перша – «стагнація» ставок: з кінця грудня 2023 року більшість банків уже переглянули дохідність гривневих вкладів, а тому їхні умови майже не зміняться. Приміром, середня дохідність депозитів терміном на 3-6 місяців становитиме 13,5% річних, а терміном від 9 місяців до 1 року – 12,5-13%», – каже експерт.

Друга тенденція, за його словами, це посилення “депозитної конкуренції” між банками: люди намагатимуться знайти найбільш привабливі умови для заощаджень. Саме тому, на думку фахівця, на ринку можуть з’являтися нові депозитні продукти або ж почнуть діяти нові привабливі короткострокові депозитні акції з підвищеними відсотками (в середньому до 15,5-17% річних).

“Навряд чи збільшення дохідності за депозитами у березні матиме системний або ж довгостроковий характер: скоріше за все, ці “покращені” депозити будуть точковими, націленими саме на збільшення депозитних портфелів банків”, — вважає Замотаєв.

При цьому рівень “чистого” прибутку за гривневими вкладами, що враховує інфляцію та необхідні банківські комісії за оформлення, збережеться в діапазоні 5-6%, що стимулюватиме громадян до відкриття нових вкладів.

“Наразі саме гривневі вклади є найбільш привабливим, зрозумілим і простим способом отримання пасивного прибутку, який майже втричі перевищує прибуток за вкладами у валюті”, – констатував експерт.

Він також прогнозує, що інерційний період поступового зниження ставок за валютними депозитами у березні триватиме.

Як повідомлялося, минулого року, за даними Національного банку, в Україні тривало зростання гривневих накопичень фізичних осіб на рахунках банків: на 7,3% за IV квартал та на 20,5% за рік. Лише населення зберігає на депозитах у банках понад 250 мільярдів гривень.

Фото: Глобус Банк / Фейсбук