Брокер — хто він і чим займається

Брокер — це професійний посередник в укладанні угод. Він зводить разом дві зацікавлені сторони, але діє в інтересах однієї з них. За свою роботу фахівець отримує від клієнта грошову винагороду — комісію.

Біржовий брокер — це простими словами той самий посередник, але на фондовому ринку. Він купує та продає на вимогу клієнта — інвестора. Фізична особа не має права розміщувати заявки на біржі: це можуть робити лише акредитовані учасники ринку, які отримали дозвіл. До того ж користування фінансовими інструментами спричиняє складнощі у неспеціалістів. Тому вигідніше звернутися до досвідченого трейдера.

Функція брокера

Головне завдання — оформлення угод на фондовому ринку за дорученням інвесторів. Ключове правило роботи посередником — неухильне виконання вимог клієнта. Сьогодні через брокерів можна купувати-продавати такі активи:

• акції,
• валюту,
• опціони,
• ф’ючерси,
• облігації (в тому числі й облігації внутрішньої державної позики — ОВДП).

Брокер і дилер ― у чому різниця?

Дилер теж бере участь у торгівлі цінними паперами. Але він укладає угоди від свого імені та за свої гроші. А його прибуток — це різниця на курсі купівлі та продажу акцій або інших активів. Брокер веде посередницьку діяльність. Він діє в інтересах і фінансовим коштом клієнта, чітко дотримуючись вказівок. Клієнт оплачує лише послуги фахівця і не ділиться з ним прибутком.

На фондовій біржі інтереси клієнта часто представляють не окремі фахівці, а інвестиційні компанії. Перевага такого співробітництва: мережа філій по всій країні, штат експертів, доступ до глибокої аналітики (брокерські фірми часто контактують з банками та іншими великими фінансовими структурами).

Функції брокера: у нас та за кордоном

У закордонних організаціях брокери виступають лише як посередники. Якщо інвестору потрібен інформаційний супровід (новини, аналіз ринку, рекомендації), він має укласти договір з аналітичною компанією.

В Україні навіть найбільш високооплачувані фахівці, крім здійснення фінансових операцій, дають аналітику, розробляють тактики, проводять навчання. Вони максимально допомагають клієнтам отримати прибуток. І все це покриває комісія посередника. Така схема співпраці вигідна для інвестора, який не хоче або не може (через відсутність знань з трейдингу або часу) самостійно продумувати стратегії. У цьому випадку він звертається до свого брокера, який дає рекомендації щодо інвестування. Ось чому від вибору компанії в Україні залежить дуже багато, а профі зазвичай працюють у великих рейтингових холдингах.

Як перевірити ліцензію брокера

Діяльність інвестиційних організацій регулюється державою. Щоб надавати брокерські послуги, компанія повинна отримати ліцензію, дотримуватись усіх умов законодавства і вчасно складати звіт про роботу. Усе це робиться для захисту кінцевих інвесторів. Якщо інвестор хоче торгувати на фондовому ринку, він може звернутися до брокерської фірми, яка має офіційний дозвіл та є учасником потрібної біржі.

Ліцензію надає спеціальний державний орган — Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР). Щоб перевірити фірму, досить перейти на ресурс YouControl та ввести в рядок пошуку назву організації. Сервіс надає повне актуальне досьє на кожне підприємство в Україні. Додатково компанія повинна бути акредитованим членом фондового ринку. Біржі регулярно перевіряють дозволи і не допускають до торгів трейдерів з вичерпаним терміном ліцензії або з її відсутністю. Наприклад, якщо фірма працює на «Українській біржі», її назву можна знайти в переліку членів біржі .

Зверніть увагу! Деякі акредитовані учасники ринку цінних паперів — фінансові організації, які не надають брокерські послуги роздрібним інвесторам. Щоб дізнатися детальніше про вибрану компанію, натисніть на іконку будиночка в списку членів біржі — та перейдіть на сайт фірми.

Інші джерела інформації для вибору інвестиційного посередника: рейтинги «Української біржі», чорний список брокерів-шахраїв.

Брокер — це посередник чи експерт-помічник?

Головне завдання фахівця — відкрити клієнту доступ до фондового ринку. Простими словами брокер — це руки інвестора на біржі. А якщо говорити про Україну, то дуже часто це ще й голова. Звертаючись до української компанії, клієнт отримує повний пакет послуг — від подачі заявки на фондовому ринку до цілодобової інформаційної підтримки та експертних рекомендацій, куди краще вкладати. Подібний спектр послуг при оплаті лише комісійних за операції — прерогатива вітчизняних інвесторів. Українські фірми більш клієнтоорієнтовані, ніж закордонні. Але щоб поради фахівця давали реальний прибуток, варто звертатися до компанії, що має необхідні дозволи та блискучу репутацію.

Брокер на ринку Форекс — хто він

Форекс-брокер — це компанія, яка забезпечує інструментами для здійснення законних торговельних операцій на світових фінансових оптових ринках. Брокер супроводжує всі торгові операції від імені і за дорученням клієнта. Найсучасніші і передові надають повний асортимент фінансових активів: CFD контракти, акції, сировина та цінні папери, валюти.

Як клієнт отримує можливість здійснювати торгівлю

Для того щоб ви могли працювати і здійснювати операції на фінансових оптових світових ринках, на вашому персональному комп’ютері повинна бути встановлена програма, її ще називають торговий термінал. Дану програму, як правило, безкоштовно надає форекс-брокер, якого ви вибрали, з яким в подальшому будете працювати.

Наприклад, торгова програма MetaTrader. Це найпопулярніша, а найголовніше надійна і вже перевірена часом платформа. Також існують спеціальні програми для мобільного.

Форекс-брокер — це посередник

Хто такий брокер? Безпосередньо брокери — це посередники в проведенні угод купівлі-продажу валюти на ринку валют . Найголовніше джерело прибутку форекс-брокера — це Spread. SPREAD називають комісію за здійснені торгові операції або маржу між купівлею і продажем валютної пари.

Інтерес всіх Forex-брокерів полягає в тому, щоб їхні клієнти були активними і здійснювали якомога більшу кількість угод, так як саме від цього залежить їх прибуток. Чим довше клієнт отримує прибуток, тим більше він буде залишатися з компанією і здійснювати більшу кількість угод.

Хто і як регулює роботи форекс-брокерів

Дилери та Брокери Forex пропонують своїм клієнтам (Інвесторам і Трейдерам) можливості для дуже короткострокового і досить високого заробітку, але з досить великими ризиками, які приховані за цими операціями. Тому робота на світовому валютному ринку FOREX зобов’язує учасника бути обережним і уважним.

Один з Перших питань, з яким обов’язково стикається клієнт — якого Forex-брокера вибрати, адже від надійності і чесності брокера залежить його майбутній успіх. Перед тим, як довірити свої гроші брокеру, необхідно перевірити наявність дозвільних документів і обов’язково зрозуміти, де він отримав реєстрацію, і, найголовніше, чи є у нього ліцензія.

Якщо брокер ніким не контролюється з нижче перерахованих органів, то, в разі непорозуміння і суперечок, у вас не буде важелів впливу і впливу на нього.

Існує ряд спеціальних організацій, які координують взаємини між посередниками (forex-брокерами) і клієнтами (трейдерами, інвесторами). Ці організації є регуляторами forex, вони вирішують всі спірні ситуації і відстоюють інтереси всіх учасників цього ринку. Деякі з них видають ліцензії брокерам на надання фінансових послуг.

Ось їх основний список :

1. АФД — Росія
2. FCA — Великобританія
3. CySEC — Кіпр
4. MiFID — Євросоюз
5. SEC — США
6. CFTC — США
7. NFA — США
8. FINMA — Швейцарія
9. BaFin — Німеччина
10. ASI — Австралія
11. FSA — незалежна держава Сент-Вінсент і Гренадини.

Великі брокери ринку Форекс

Дуже багато компаній на ринку називають себе форекс-брокерами, але тільки одиниці з них мають високий рівень якості надання послуг і можуть похвалитися стажем роботи понад 20 років.

У 1994 році був створений форекс-брокер TeleTrade. Він входить до групи міжнародних компаній і надає приватним особам послуги з надання доступу до торгівлі фінансовими інструментами в 26 країнах. Компанія TeleTrade-DJ International Consulting Ltd має ліцензію (CySEC) Кіпрської комісії з ринку цінних паперів і є членом Асоціації Форекс Дилерів.

Свій торговий рахунок можна відкрити починаючи з суми 100 доларів, кредитне брокерське плече можливо встановити від 1: 100 до 1: 500, Spread становить 3-4 пункти. Трейдери мають можливість отримувати дохід від торгівлі за допомогою всіляких інструментів, які представлені на світових фінансових ринках. Торгівля надається на найкращих торгових і сучасних терміналах MetaTrader 4-ої і 5-ої версій. Для більш зручної роботи трейдерів розроблено безліч версій програми, в тому числі і для різноманітних мобільних пристроїв. Для клієнтів створені всі умови, щоб було комфортно працювати з торговим терміналом. Ті, для кого все це ново і може не зовсім зрозуміло, а також ті, хто знає про даному ринку не з чуток, але хотів би поліпшити свої навички, можуть скористатися Демо-рахунком, а також отримати навчання та консультаційні послуги в офісах компанії і її представництвах.

Підсумок всього написаного вище

Успішність роботи на світових фінансових ринках дуже сильно залежить від вибору брокера і тих технічних умов, які він пропонує. Вибираючи компанію і довіряючи їй власний капітал, слід враховувати наскільки вона велика, як давно працює на світовому ринку, яка у неї кількість клієнтів і яка репутація компанії в різних країнах — ці чинники допоможуть мінімізувати Ваші ризики.

Компанію TeleTrade в Україні ексклюзивно представляє компанія Центр Біржових Технологій. Для відкриття торгового рахунку, Demo-рахунку або щоб отримати необхідні знання для того, щоб стати трейдером, Ви можете звернутися в офіси компанії або залишити заявку на сайті.

Брокерські послуги: визначення

Професія «брокер» на даний момент – одна з найбільш затребуваних у світі. Найчастіше термін «брокер» використовується стосовно до фінансових ринків, проте, брокераж також поширений і в сфері нерухомості, і в кредитних послугах. Крім посередництва брокер може надавати трейдеру і консультаційні послуги, тобто давати рекомендації, наскільки розумна інвестиція в портфель цінних паперів.

Способів взаємодії клієнта і брокера існує декілька: клієнт може контактувати з брокером особисто (звернувшись в офіс), по телефону або через інтернет. Останній спосіб взаємодії найбільш поширений в сфері трейдингу на валютному і фондовому ринках, тоді як кредитні брокери і брокери нерухомості вважають за краще зустрічатися з клієнтом особисто.

На біржі брокер зводить бажаючих купити і продати той чи інший фінансовий актив. Схематично надання послуг брокера трейдеру можна змалювати таку картину:

Бажаючи укласти угоду, покупець звертається до свого брокера. Брокер виходить на біржу (схема однакова як для фондового, так і для валютного ринку), де знаходить іншого брокера, що діє за дорученням трейдера, який бажає продати той актив, який повинен бути куплений. Брокери досягають домовленості щодо вартості, після чого угода укладається. Результати угоди доносяться брокерами до своїх клієнтів.

Без брокера трейдер отримати доступ на фінансові ринки не зможе: потрібно брокерська ліцензія, яка видається тільки після проходження спеціального навчання. Природно, брокерські послуги повинні оплачуватися клієнтами. Укласти угоду без брокерів спекулянти можуть тільки при позабіржовій торгівлі.

Що входить в брокерське обслуговування?

Вибирати того брокера, який за свій сервіс просить менше грошей – нераціональне рішення. Перш потрібно уточнити, що входить в сервісне обслуговування конкретного брокера, адже набір послуг аж ніяк не однаковий. Крім посередництва брокер може надавати і інші послуги:

Демо-рахунок. Це безцінний для новачків тренажер – тут можна купувати ордера, не ризикуючи власними засобами. Саме на демо-рахунку новачки засвоюють основні правила біржі і відточують стратегії. Торгівля демо нічим не відрізняється від реальної (використовуються ті ж графіки і котирування), і нехтувати їй новачкам не рекомендується, хоча багато і переходять відразу до реальних торгів, аргументуючи це тим, що торгувати віртуальними грошима просто нецікаво.

Система навчання. У цю систему входять майстер-класи, вебінари, статті для новачків. Деякі біржі пропонують спостерігати за торгівлею досвідчених трейдерів через канал Stream всім бажаючим трейдерам. Якщо система навчання у брокера розвинена, це говорить про те, що він хоче дійсно навчити молодого спекулянта торгувати, а не просто бажає забрати у нього гроші.

Аналітична підтримка. Брокер викладає статті та прогнози діючих трейдерів і фахівців технічного аналізу. Важливо розуміти, що беззастережно вірити таким прогнозам не варто – це просто думка людей, які, як і ви, не вміють заглядати в майбутнє, але можуть його передбачати з більшою часткою ймовірності.

Особистий брокер. Якщо з трейдером працює індивідуальний брокер, це гарантує високий рівень взаємодії з клієнтом, швидку відповідь на його питання, надання рекомендацій та кваліфікованої допомоги.

Види брокерів по наданих послуг

Така класифікація по наданих послуг пропонує ділити брокерів на тих, хто може зберігати кошти трейдера на своїх рахунках (FCM), і тих, хто позбавлений цієї можливості (IB). Компанії IB також називають представляють брокерами. Один трейдер може співпрацювати відразу з декількома брокерами, наприклад, виходити на біржу через IB, а зберігати кошти на рахунках у FCM. Гостро стоїть питання про надійність FCM-брокерів – кожен трейдер хоче мінімізувати ризик втрати власних коштів. Трейдеру необхідно проводити якісний аналіз можливих варіантів, інформацію для якого можна знайти на сторінці ф’ючерсного регулятора.

Брокери типу FCM також класифікуються на тих, хто має доступ на фінансові ринки, і тих, хто просто здатний надавати послуги зберігання грошових коштів трейдерів.

FCM-брокери тісно співпрацюють з IB. У той час як FCM – це великі компанії (яких до того ж обмежена кількість, так як до FCM висуваються жорсткі вимоги), IB – це невеликі фірми, а частіше навіть приватні трейдери, які надають послуги через інтернет. Таким чином, всю роботу з клієнтом здійснює IB-брокер (сюди входять консультативні послуги, технічні питання та інше), а FCM займає виключно виконанням угод і підтриманням торговельної інфраструктури.

Завдяки зростаючій популярності біржової торгівлі конкуренція серед IB-брокерів стає все жорсткіше, що позитивно позначається на якості надаваних ними послуг (виживає лише найсильніший) і їх вартості. Останнє напевно помітили внутрішньоденні трейдери (intraday), які відкривають за день по кілька ордерів.

Чи надається брокером послуга страхування депозиту?

Багато спекулянтів задаються питанням: чи не діє в брокераж система страхування внесених грошей за аналогією з банківським сектором? Ні, але при цьому трейдер ніяк не ризикує. Справа в тому, що брокер ділить гроші на дві частини: власні і клієнтські кошти. Від клієнта у власні кошти брокера зараховуються лише комісії, які трейдер платить за можливість користуватися послугами посередництва.

Подібний підхід дозволяє в разі фінансових труднощів брокера швидко повернути гроші всім клієнтам. Брокер повідомляє трейдеру про неможливість продовжувати діяльність деякий час і просить закрити діючі позиції і вивести кошти. Трейдеру на це дається від декількох тижнів до декількох місяців. Крім того, брокер може не виводити клієнтські кошти, а просто перерахувати їх на рахунок іншого посередника.

Як визначити, наскільки якісні послуги брокера?

Незалежно від того, в якій сфері працює брокер (біржа, нерухомість), звертати увагу слід на такі аспекти, як:

Наявність ліцензії. Слід відразу відмести всі варіанти, які не здатні пред’явити брокерську ліцензію, так як це говорить про непрофесіоналізм таких контор.

Термін роботи. Краще довіряти тим компаніям, які зуміли протриматися на ринку вже кілька років.

Докладний договір. Договір повинен включати максимально докладний опис прав і обов’язків сторін. Будь аспект взаємовідносин, що не регульований договором, брокер тлумачить в свою користь.

Наявність регламенту. Надійний брокер пропонує перед оформленням договору ознайомитися з регламентом на надання послуг.

Також можна застосовувати конкретно до біржових брокерів і наступні аспекти фінансового звіту фірми:

Величина чистого капіталу компанії. Цей показник дозволяє судити, наскільки крупна та компанія, якій ви довіряєте свої гроші. Також варто звернути увагу на графу «Надлишок» – з суми надлишків брокер оплачує штрафи, розмір яких може бути досить значною. Якщо надлишку мало, кожен штраф може вплинути на фінансову стійкість компанії.

Сегреговані кошти. Якщо сегреговані кошти згідно зі звітом відповідають необхідній сумі, клієнт не ризикує втратити свої гроші. Якщо ж сегрегованих коштів менше, то, очевидно, в разі виникнення фінансових труднощів у брокера, клієнт отримати всю суму не зможе. За відновленням справедливості доведеться звертатися до суду.

Всі ці показники можна знову-таки знайти на сайті ф’ючерсного регулятора.