Зміст:
- 1 Компанії, які платять акціонерам навіть в пандемію: заробляємо на дивідендних аристократах
- 2 ТОП 15 компаній виплачують великі Дивіденди
Компанії, які платять акціонерам навіть в пандемію: заробляємо на дивідендних аристократах
63 компанії зі складу S&P 500 в цьому році змушені були урізати дивідендні виплати. Але жодна з них не була дивідендним аристократом.
«Мінфін» дізнавався, які компанії входять до цієї категорії, і чи справді, інвестуючи в них, можна не хвилюватися за свої гроші.
IT-гіганти до аристократів не доросли
Для того, щоб увійти до категорії дивідендних аристократів, американські компанії мають відповідати таким критеріям:
- входити до індексу S&P 500 (до нього включені 500 найбільших публічних компаній США);
- збільшувати дивіденди на акцію впродовж не менше 25 років;
- мати капіталізацію не менше $3 млрд.
Усі компанії, які відповідають цим критеріям, входять до фондового індексу S&P 500 Dividend Aristocrats, створеного у 1989 році.
Список аристократів постійно поповнюється. Так, у 2020 році до нього було включено ще 7 новачків і наразі він складається з 65 компаній. Серед них немає IT-гігантів, акції яких зараз найбільш популярні серед інвесторів.
Адже вони роблять ставку радше на зростання вартості самих акцій, а не на виплату дивідендів. Та й торгується частина з них на фондовому ринку значно менше 25 років. Натомість майже чверть списку аристократів складають виробники споживчих товарів і ще 20% — промислові компанії.
Топ-10 дивідендних аристократів за капіталізацією
| Компанія | Дивіденди | Капіталізація (млрд дол.) | Зміна ціни акцій за 1 рік | Зміна ціни акцій за 5 років |
| Walmart | 1,57% | 401,8 | 21,2% | 141,2% |
| Johnson & Johnson | 2,76% | 390 | 11,3% | 46,5% |
| Procter & Gamble | 2,29% | 347 | 13,9% | 87,8% |
| Coca-Cola Company | 3,33% | 212 | -8,4% | 15,7% |
| AT&T | 7,30% | 204 | -23,5% | -14,6% |
| PepsiCo | 2,96% | 190,7 | -0,7% | 37,0% |
| Abbott Laboratories | 1,33% | 188,5 | 31,5% | 137,2% |
| McDonald’s | 2,25% | 168 | 7,1% | 98,2% |
| AbbVie Inc. | 5,14% | 151,9 | 17,1% | 48,4% |
| Exxon Mobil Corp | 10,50% | 142,2 | -50,9% | -59,1% |
Саме продуктові компанії, які вже десятиліття тому здобули лояльних клієнтів, демонструють стабільніші показники роботи. Натомість ті ж таки сировинні компанії більш залежні від кон’юнктури ринку, а технологічні компанії змушені або активніше вкладатися в розвиток замість спрямування коштів на виплату дивідендів, або погоджуватися втрачати позиції. Як наслідок — і тих, й інших у списку аристократів лише по 2%.
Активи, в яких перечікують потрясіння, і не тільки
Ті, хто вкладається в акції аристократів, роблять ставку на отримання дивідендного прибутку, а не на заробітки від стрибків вартості самих акцій. А також цілком виправдані сподівання на подальше підвищення цих виплат. Адже залишати елітарний клуб ніхто з компаній не хоче. Якщо ж не підняти дивіденди хоча б один рік, потім повернутися до списку аристократів можна буде хіба що через 25 років.
Водночас жодних правил, на яку суму мають зрости дивіденди, немає. Тому компанії цілком можуть збільшити виплату, наприклад, на 1 цент на акцію.
Важливе значення для інвесторів в даному випадку має також стабільність. Логіка тут доволі проста: якщо компанія успішно працювала впродовж останніх 25 років, то що їй завадить так само працювати наступні 25? Адже для того, щоб нарощувати виплати дивідендів впродовж чверті століття, компанія повинна бути надійною і мати суттєві конкурентні переваги.
«Є загальні риси, які визначають високоякісні компанії, що сплачують дивіденди. У них зазвичай довга історія прибутків і зростання. Як правило, вони мають міцний фундамент і стабільний дохід. Їх сила походить від вершини, від управлінських команд з укоріненою прихильністю до акціонерів», — пояснює директор фінансової компанії ProShares Кіран Кірван.
Саме тому експерти часто радять чекати на завершення економічних потрясінь саме в акціях дивідендних аристократів.
Втім, розглядати аристократів тільки з позиції дивідендних прибутків також не варто. Приміром, акції торговельної компанії Lowe’s Companies Inc, що спеціалізується на товарах для дому, цього року зросли на 55%. Ще один торговельний гігант Target Corporation за рік подорожчав більш ніж на 50%.
У 5-річній перспективі безсумнівний лідер зростання S&P Global. Корпорація відома своїм рейтинговим агентством Standard & Poor’s. За останні 5 років вартість її акцій зросла майже на 279%. Також на 265% за цей період подорожчала компанія Cintas Corp, що спеціалізується на сервісному обслуговуванні офісів.
Топ-10 дивідендних аристократів за ростом акцій впродовж 5 років
| Компанія | Дивіденди | Капіталізація (млрд дол.) | Зміна ціни акцій за 1 рік | Зміна ціни акцій за 5 років |
| S&P Global | 0,74% | 87,9 | 49,0% | 278,6% |
| Cintas Corp | 0,76% | 35,3 | 29,7% | 265,7% |
| Sherwin-Williams | 0,78% | 62,7 | 25,5% | 149,6% |
| Walmart | 1,57% | 401,8 | 21,2% | 141,2% |
| Abbott Laboratories | 1,33% | 188,5 | 31,5% | 137,2% |
| Target Corporation | 1,71% | 80,8 | 50,5% | 122,1% |
| Lowe’s Companies Inc | 1,44% | 127,3 | 55,6% | 121,1% |
| Air Products & Chemicals Inc | 1,82% | 65,4 | 39,0% | 117,6% |
| Illinois Tool Works | 2,38% | 62,5 | 31,8% | 110,5% |
| Linde plc | 1,66% | 123,5 | 25,0% | 109,8% |
Аристократи теж втрачають
Зрозуміло, що у цього виду вкладень також є свої недолікі. І головний з них — ймовірність здешевлення акцій, як і будь-яких інших, що торгуються на фондовому ринку.
Абсолютний лідер за зниженням своєї вартості — нафтовий гігант Exxon Mobil, який важко переживає падіння цін на сировину. За рік його акції подешевшали наполовину, а за 5 років – на 59%. До того ж, Exxon Mobil потрапив у «дивідендну» пастку. Скажімо, одна акція компанії коштує $100, а дивідендів вона виплачує $2, тобто 2% від вартості. Однак якщо вартість акцій впаде до $50, то такі самі дивіденди вже становитимуть 4% від вартості акцій.
Щось подібне відбулось із Exxon. Дивіденди компанії вже сягнули 10,5% річних, а це більше, ніж у будь-кого з аристократів. Проблема тільки в тому, що платити їх нічим. За розрахунками експертів, щоб компанія виплатила майже $15 млрд дивідендів і не пішла в «мінус», ціна бареля нафти має сягнути $77 (зараз близько $40). Тому, аби не втратити аристократичний статус, Exxon доведеться брати кредити на виплату дивідендів.
Не набагато краща ситуація у найбільшого в світі аптечного гіганта Walgreens Boots Alliance, який за 5 років втратив 56% своєї вартості.
Топ-10 дивідендних аристократів за зниженням акцій впродовж 5 років
| Компанія | Дивіденди | Капіталізація (млрд дол.) | Зміна ціни акцій за 1 рік | Зміна ціни акцій за 5 років |
| Exxon Mobil Corp | 10,50% | 142,2 | -50,9% | -59,1% |
| Walgreens Boots Alliance | 5,23% | 31,7 | -30,4% | -56,4% |
| Franklin Resources | 5,26% | 10,3 | -23,2% | -50,4% |
| Federal Realty Investment Trust | 5,41% | 5,9 | -42,2% | -46,2% |
| Cardinal Health Inc. | 4,22% | 13,5 | 0,7% | -46,2% |
| Raytheon Technologies | 3,20% | 90,9 | -28,7% | -38,3% |
| Chevron Corp. | 7,33% | 133 | -37,0% | -22,0% |
| Pentair | 1,66% | 7,6 | 28,0% | -18,5% |
| AT&T | 7,30% | 204 | -23,5% | -14,6% |
| Essex Property Trust | 4,02% | 13,8 | -35,4% | -7,8% |
Які дивіденди виплачують
Найнижчі дивіденди наразі у промислового гіганта Roper Technologies – 0,52% річних. Трохи щедріші лідери росту вартості акцій S&P Global та Cintas Corp: 0,74% та 0,76% річних відповідно.
Середні ж дивіденди аристократів становлять 2,84% річних. Звісно, можна отримати і значно більше. Відразу 10 компаній виплачують дивіденди понад 4%. Однак вартість акцій переважної більшості з них знижуються.
Топ-10 дивідендних аристократів за розміром дивідендів
| Компанія | Дивіденди | Капіталізація (млрд дол.) | Зміна ціни акцій за 1 рік | Зміна ціни акцій за 5 років |
| Exxon Mobil Corp | 10,50% | 142,2 | -50,9% | -59,1% |
| Chevron Corp. | 7,33% | 133 | -37,0% | -22,0% |
| AT&T | 7,30% | 204 | -23,5% | -14,6% |
| Federal Realty Investment Trust | 5,41% | 5,9 | -42,2% | -46,2% |
| Franklin Resources | 5,26% | 10,3 | -23,2% | -50,4% |
| Walgreens Boots Alliance | 5,23% | 31,7 | -30,4% | -56,4% |
| AbbVie Inc. | 5,14% | 151,9 | 17,1% | 48,4% |
| Realty Income | 4,40% | 21,8 | -18,8% | 27,4% |
| Cardinal Health Inc. | 4,22% | 13,5 | 0,7% | -46,2% |
| Essex Property Trust | 4,02% | 13,8 | -35,4% | -7,8% |
Аристократичні ETF
Диверсифікувати ризики, інвестуючи у дивідендних аристократів, можна, купуючи ETF, прив’язані до цього індексу. В такому разі ви фактично вкладаєте гроші в фонд, який інвестує у відповідні компанії.
Приклад такого фонду — ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats. За рік його вартість зросла на 5,8%, а за 5 років – на 48%. Крім цього, ETF виплачує 2,18% річних дивідендів.
Для порівняння, ETF SPDR S&P 500, що базується на повному індексі S&P 500, за рік подорожчав на 15,9%, а за 5 років на 62%. Широкий індекс виявився прибутковішим завдяки наявності у ньому технологічних гігантів, які і забезпечили найбільше зростання. Хоча дивіденди цей ETF платить скромніші – 1,66%.
Як інвестувати з України
Для того, щоб інвестувати в акції чи ETF на іноземних фондових ринках, необхідно відкрити рахунок у брокера. Це може бути як українська, так і іноземна компанія.
Під час реєстрації брокер попросить надати інформацію про себе і скани документів. У більшості випадків — копію закордонного паспорта та документу, який підтверджує адресу проживання, а також ідентифікаційний номер.
Максимальна сума, яку фізособи можуть інвестувати за кордон, зараз становить 100 тис. євро. Такі обмеження ввів НБУ.
Деякі брокерські компанії встановлюють також мінімальну суму, яка потрібна для відкриття рахунку. Крім цього, брокери стягують комісії за операції на фондовому ринку, а деякі додатково — і за обслуговування рахунку.
Вартість обслуговування брокерських рахунків
Назва компанії
Мінімальна сума для відкриття рахунку
Щомісячне обслуговування рахунку
Комісія за операцію
ТОП 15 компаній виплачують великі Дивіденди
Успішні інвестиції в акції передбачають отримання дивідендів, причому, як в короткостроковій, так і в довгостроковій перспективі. Один з найбільш відомих інвесторів, Уоррен Баффетт вважає, що вибір компанії для капіталовкладень – це досить складний процес, який включає в себе поточну вартість цінних паперів, далекоглядність руковоство компанії, перспективи зростання.
Компанії, які виплачують дивіденди, можуть бути цікаві не тільки інвесторам різних категорій, а й трейдерам. адже дивіденди – це фактично показник успішності фірми. Якщо вони виплачуються регулярно, а тим більше, якщо вони ростуть, значить і акції будуть рости в ціні. При аналізі варто звертати увагу не тільки на сам факт виплати дивідендів, а й на динаміку. Якщо вона позитивна, інвестувати в таку компанію може бути дуже вигідно.
Пропонуємо вам список компаній, які можуть представляти певний інтерес для інвесторів.
Цей відомий бренд модного одягу представляє особливий інтерес для інвесторів. За останні п’ять років обсяг виплачених дивідендів виріс практично в три рази! Компанія вважається одним з найбільш надійних платників дивідендів.
Reckitt Benckiser
Це відомий в світі виробник різних лікарських засобів, кремів і побутової хімії. Зокрема, серед найбільш відомих продуктів цієї компанії можна назвати Clearasil (засіб для догляду за шкірою), Strepsils (ліки від болю в горлі), Vanish (засіб для видалення плям). За п’ятирічний період обсяг виплат дивідендів цією компанією стабільно зростав приблизно на 7 відсотків щорічно. Причому у цього відомого виробника ще є резерви для збільшення прибутковості по дивідендах.
Це відома компанія в області розробки програмного забезпечення. Її клієнтами є користувачі по всьому світу. Прибутковість по акціях компанії становить 2,6%. Що стосується вільних коштів, цей показник досягає 5,8%.
Ця компанія дуже відома на ринку товарів особистої гігієни і виробництва засобів для чищення. Прибутковість по акціях становить 2,3%. Що стосується вільних грошових коштів, тут прибутковість досягає 4,3%.
Цей виробник займається виготовленням різних допоміжних приладів і виробничого обладнання. Зростання дивідендів компанії спостерігається з 2000 року. Прибутковість з цінних паперів становить 2,3%. Що стосується прибутковості по вільним капіталам, вона становить 5,3%.
Ця компанія працює в корпоративному секторі. За останню п’ятирічку вона змогла збільшити обсяг виплачуваних дивідендів на 10 відсотків. Що стосується прибутковості по її акціях, вона становить 2%. Прибутковість за вільними коштами перевищує 7%, що говорить про істотний потенціал.
Ця компанія працює в сфері консалтингових послуг (інженерні роботи). Вона прагне постійно збільшувати обсяг виплат по дивідендах. Прибутковість по акціях цієї компанії становить 2,%. Що стосується прибутковості по вільних грошових коштів, вона досягає майже 9%.
Кращі брокери для інвестицій в акції
брокер FinmaxFX пропонує величезну кількість акцій. Більшість брокерів прагне дати доступ тільки до найпопулярніших NYSE або NASDAQ, але у FinmaxFX є величезна кількість європейських і азіатських акцій, велика кількість індексів, і звичайно, цінні папери з американських бірж, включаючи і вітчизняні компанії. Брокер надає професійну торгову платформу і кращі умови.
Регулюється FSA і в Росії ЦРОФР. Мінімальний депозит $ 100.
Офіційний сайт: FinmaxFX
платформа Libertex належить брокеру, який працює більше 20 років. Сама платформа знаходиться під контролем європейських регуляторів CySEC і MiFID. Тут ви знайдете величезну кількість акцій, фондових індексів, ETF фондів і не тільки.
Брокер пропонує величезну базу активів, академію (програми навчання), постійно проводить вебінари, надає аналітику і має дуже зручну торговельну платформу, до якої підключено велику кількість індикаторів. У самій платформі є блок з останніми новинами і прогнозами російською мовою. Мінімальний депозит $ 200.
Офіційний сайт: Libertex
брокер eToro пропонує величезну кількість акцій і ETF на американських, європейських і азіатських ринках. Більш ніж 12 річний досвід роботи, регуляція CySEC, інвестиційні фонди на ринку акцій, готові портфелі та інші інвестиційні можливості. Професійний брокер для покупки і заробітку на цінні папери. Мінімальний депозит $ 500.
Офіційний сайт: eToro
Напрямок виробництва цієї компанії – різні клапани для промоборудованія. Обсяг виплат дивідендів збільшується з 2000 року. Прибутковість по коштах становить 4%, а по акціях перевищує 2%.
Акції цієї компанії приносять прибуток в 2,4%. Прибутковість за вільними коштами складає 4,4 відсотка. Фірма працює в сфері дистриб’юторства. За останню п’ятирічку вона змогла збільшити обсяг виплати дивідендів практично в два рази.
Компанія працює в сфері оплати рахунків за мобільні і комунальні послуги. Прибутковість по акціях досить висока і становить майже п’яти відсотків. Що стосується прибутковості за вільними коштами, він досягає майже 7%.
В історії цієї компанії було безліч злетів і падінь. Наприклад. В кінці 60-х років минулого століття, вона переживала справжню кризу. Однак залишалася одним з лідерів літакобудування. Дивіденди виплачувалися акціонерам, практично, регулярно, лише з невеликими перервами.
У сучасній історії ця компанія випереджає своїх основних конкурентів. Боїнг переживає справжній бум з огляду на те, що багато авіакомпаній змінюють застарілі літаки на нові. Розмір дивідендів становить 2,5%.
Рекомендовані для вас статті:
General Electric
Історія розвитку цієї компанії не була простою. Особливо складним виявився період в середині 70-х років минулого століття, коли на фондових ринках світу було істотне падіння. Незважаючи на це, багато інвесторів довіряли компанії з огляду на те, що вона пропонувала широку диверсифікацію, а також постійно розвивалася, в тому числі, і в області досліджень.
До 2000 року акції компанії досягли своїх історичних максимальних значень. Правда в період світової економічної і фінансової кризи в кінці першого десятиліття 2000-х акції компанії знову істотно просіли і досягли позначки в 10 доларів за штуку. Потім виросли майже на 200%. У другому десятилітті нового століття компанія знову досить непогано виглядає на тлі конкурентів.
У 70-ті роки минулого століття акції цієї компанії були явно недооцінені. На це впливав криза фондових ринків. Однак багато інвесторів звернули увагу на цінні папери цієї компанії з огляду на те, що у неї були явні переваги по відношенню до конкурентів.
У період відновлення американської економіки в 80-і роки минулого століття, Форд використовував низьку вартість виробництва, як одне зі своїх найважливіших переваг. До початку нового тисячоліття цінні папери цієї компанії виросли до 32 доларів за акцію.
Проте в період останнього фінансової та економічної кризи, компанія постраждала також, як і весь ринок в цілому. У другому десятилітті нового століття, акції поступово відновлюються. Дивіденди виплачуються стабільно. Їх обсяг складає 4,2%.
Діяльність компанії почалася ще на зорі 20 століття. Спочатку вона спеціалізувалася на гірському видобутку. Однак згодом розширила своє виробництво. Одним з переваг цієї компанії є те, що вона завжди знаходить ніким не зайняті ніші на ринку.
Історія цієї компанії не була спокійною. Було і хороше, і погане. В кризи акції компанії знижувалися. Але потім досить швидко відновлювалися. Що стосується політики виплати дивідендів, керівництво компанії намагається постійно збільшувати обсяг, що дуже добре для інвесторів. У період з 1975 року по середину другого десятиліття 2000-х дивіденди компанії виросли з 0,04 долара США до 1. Це дуже суттєво. Причому тенденція на зростання зберігається.
El du Pont de Nemours
Ця компанія працює в хімічній промисловості. Спочатку вона спеціалізувалася на виробництві пороху. Але потім почала виготовляти інші матеріали, змогла поглинути кілька виробників електроніки.
Криза середини 70-х років минулого століття не оминув цю компанію стороною. Однак вона досить швидко відновилася і донині є привабливою для капіталовкладень. Цікаво й те, що починаючи з 1982 року, дивіденди компанії постійно зростають.
Якщо ви знайшли помилку, будь ласка, виділіть фрагмент тексту і натисніть Ctrl + Enter! Величезне спасибі вам за допомогу, це дуже важливо для нас і наших читачів!